Объем сделок
Количество сделок
Клиенты
Страны
Факторинг как один из финансовых инструментов подразумевает под собой получение денежных средств под совершение сделки от агента с последующим погашением задолженности покупателем. Притом сам продавец выплачивает в пользу фактора вознаграждение за пользование его услугами. Договор может быть, как двусторонним, так и трёхсторонним и может заключаться на определенный срок или может быть бессрочным.
Зачастую фактор одномоментно выплачивает около 90% от стоимости товара. Оставшаяся сумма поступает после того, как покупатель получит товар и у него не будет каких-либо претензий к товару или осуществит оплату.
При форс-мажорных обстоятельствах услуги факторинга особенно необходимы: достаточно часто быстро нарастить оборотный капитал оказывается дешевле, используя различные схемы факторинга, чем используя краткосрочные банковские кредиты.
становится одним из привлекательных факторов и является преимуществом в конкурентной борьбе, а повышение оборачиваемости оборотных средств компании достигается благодаря факторингу.
Схемы факторинга обычно используются при заключении сделок на поставки товаров и услуг от небольших фирм в адрес крупных корпораций, сетевых магазинов. Крупные юридические лица не всегда проявляют гибкость в работе с более мелкими компаниями и готовы сотрудничать на своих условиях, предлагая лишь некое стандартное не привлекательное соглашение для маленьких фирм на поставку товаров и услуг.
1. Возможность проводить сделки без внесения залога. Всё, что требуется от потребителя, чтобы получить товар, - внести от 10 до 30% от его стоимости на счёт продавца. В дальнейшем он возвращает финансовому агенту ранее предоставленную им денежную сумму: остальные 70–90% плюс процент за услуги (согласно условиям заключенного договора, на оказание услуг).
2. Возможность для продавца использовать полученные от агента денежные средства в полном объёме. Нет необходимости сохранять остаток денежных средств на счёте.
3. Гарантии для продавца. Привлекая за небольшую комиссию факторинговую компанию, поставщик обычно перекладывает на него не только обязанности на получение денег от кредитополучателя, но и освобождает себя от необходимости оплачивать налог на прибыль из собственных средств; последнее часто случается, когда продавец уже поставил товар покупателю, а тот не успевает до срока уплаты налога перевести на счёт кредитора требуемую денежную сумму.
4. Сохранение нейтрального внутреннего баланса. Факторинговые услуги никак не влияют на кредитную историю как компании, так и индивидуального предпринимателя, потому что услуги факторинга не относятся к сфере кредитования.
5. За счёт формирования более выгодного предложения, в результате предоставленной рассрочки платежа, возникает возможность привлечения новых клиентов.
1. Невозможно сохранить коммерческую тайну. Ни одна компания, предоставляющая услуги факторинга, не предоставит заёмные денежные средства, пока не удостоверится в полной благонадёжности сделки и кредитополучателя. И для этого, кредитору придётся предоставить факторинговой компании всю информацию о клиенте.
2. Узкая направленность. Факторингом можно пользоваться при заключении любых сделок, направленных на извлечение прибыли, но в основном он применяется при поставках товаров и услуг, которые оплачиваются по безналичному расчёту.
Банк или факторинговая компания в процессе сделки постоянно проводят мониторинг деятельности дебитора. Анализируются как собственно выполнение условий сделки, так и соответствие покупателя требованиям фактора. Если отмечен факт вывода активов или появились признаки банкротства, договор факторинга может быть расторгнут, и фактор потребует немедленной выплаты дебиторской задолженности.
То же самое касается нарушения обязательств участниками сделки: фактор может выставить претензии как продавцу, с которым у банка непосредственный договор об оказании услуг факторинга, так и покупателю, который в результате сделки стал должником фактора.
Также в постоянном режиме производится переоценка клиента и его партнеров-покупателей.
1. При срочной потребности в привлечении заёмных оборотных средств. Малое предпринимательство, которому часто недоступны выгодные кредитные предложения, имеет большую налоговую нагрузку и остро нуждается в использовании данного финансового инструмента.
2. Главная задача — это привлечение новых и удержание постоянных клиентов. Получать товар в рассрочку, изначально внося небольшую часть его стоимости, удобнее для многих потребителей, особенно в условиях сложной экономической ситуации. Факторинг позволяет продавцу не рисковать своими финансовыми средствами и не тратить лишнее время на общение с кредиторами.
3. Ситуация ненадежности одной из сторон. Сложно сказать, согласится ли фактор предоставить деньги при таких обстоятельствах, но, найдя подходящего финансового агента, продавец, не обременяя себя заключением договора цессии, перекладывает на него получение денег от потребителя.
4. Несовпадение масштабов деятельности контрагентов. Когда малое предприятие поставляет товар крупной промышленной компании или, наоборот, закупает у него какие-либо изделия, скорее всего, их графики оплаты не совпадают. Факторинг избавит от этого неудобства, нивелируя разрывы во времени: кредитор получит оплату за товар сразу и в полном объёме, а потребитель может заплатить за поставку товара без срочного изъятия оборотных средств.
1. Более сжатые сроки погашения задолженности, как правило до 12 месяцев с момента её возникновения.
2. Кредитополучателю не требуется предоставлять залоговое имущество.
3. Сумма предоставляемых средств не фиксирована: её определяет сам поставщик.
4. Договор с фактором можно заключить на бессрочной основе: продавец будет получать требуемую сумму каждый раз по представлении накладных — без переоформления документов.
5. Задолженность погашается не получателем денег, а третьей стороной — потребителем.
Факторинг — простота оформления коммерческих отношений и комфортные для клиента условия выплаты.
Liviera Investments Limited специализируется на использовании многих финансовых инструментов, чтобы помочь в достижении ваших экономических целей.
Мы выпускаем следующие финансовые инструменты:
Аккредитив
Документарный аккредитив
Резервный аккредитив
Банковская гарантия
Гарантийное письмо
Подтверждение средств
Подтверждение активов
Подтверждение ресурсов
Дополнительный сервис:
Сервис в системе SWIFT
Торговое финансирование
Факторинг
Финансовый консалтинг
Торговый консалтинг
IT консалтинг
Предварительный кредит
Финансирование
Монетизация
Мы очень активно работаем со следующими странами:
Китай, Индия, Объединенные Арабские Эмираты, Индонезия, Малайзия, Греция, Соединенные Штаты Америки, Канада, Нигерия, Сингапур, Узбекистан, Казахстан, Афганистан, Украина, Грузия, Румыния, Гана, Южная Африка, Турция и другие страны.
Наша команда способствует вашим целям и поможет достичь высоких результатов
Мы, Liviera Investments Limited, заинтересованы в вашем стремлении благополучного ведения бизнеса и мы делаем все возможное, чтобы ваши усилия увенчались успехом.
Наша команда приложит максимум знаний и опыта, чтобы ваша компания гармонично развивалась и функционировала. Мы принципиально отличаемся от других компаний, поскольку не на словах, а на деле знаем, как грамотно использовать финансовые инструменты в достижении высоких результатов: множество собственных запущенных и функционирующих проектов позволили изучить процесс успешного функционирования бизнеса.
Философия
Наши специалисты прекрасно понимают, что любой бизнес состоит из огромного количества нюансов, которые нужно учесть и подходят к любому заданию основательно. Руководства по успеху не существует, и наши эксперты, обладающие профессиональными навыками, помогут вам в скором достижении успеха. Мы находим инновационные решения, которые предлагаем к вашим услугам!
Экспертные знания
Мы знаем, что любое ведение бизнеса сопровождается различными сложностями, но мы здесь, чтобы помочь вам на каждом этапе пути. Наши специалисты прошли через подобные профессиональные ситуации и могут помочь вам в построении эффективного процесса ведения бизнеса. Мы имеем богатый опыт и знания и являемся экспертами в своей области!
Наша сеть:
Великобритания, Франция, Германия, Россия, Китай, Новая Зеландия, Индия, ОАЭ, Индонезия, Малайзия, Греция, США, Канада, Сингапур, Бельгия, Узбекистан, Казахстан, Афганистан, Украина, Грузия, Румыния, Гана, ЮАР, Турция, Словакия, Болгария, Венгрия.
Liviera Investments Limited — ваш финансовый партнер для всех ваших проектов торгового финансирования.
