Объем сделок
Количество сделок
Клиенты
Страны
Банковская гарантия — это один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором банк или иное кредитное учреждение (гарант) выдает по просьбе должника (принципала) письменное обязательство уплатить денежную сумму при предоставлении ему требований об её уплате кредитору (бенефициару) согласно условиям договора, кредиту или долговой ценной бумаге за третью сторону в случае, если эта сторона не выполнит свои обязательства.
Иными словами банковская гарантия это обязательство банка или иного кредитного учреждения оплатить кредитору определенную денежную сумму в случае нарушения договоренностей по контракту поставщиком (подрядчиком, исполнителем). Выплата проводится на условиях, зафиксированных в гарантийном документе, который составляется в письменной форме на бланке и заверяется гербовой печатью.
Согласно банковской гарантии банк/гарант принимает на себя обязательство погасить возможную задолженность компании-должника перед кредитором по требованию кредитора при наступлении конкретно определенных условий.
При этом банк/гарант обязуется выплатить кредитору точную, заранее оговоренную сумму.
Особенность такого соглашения заключается в том, что на момент оформления банковской гарантии, самого обязательства компании перед кредитором еще не существует, то есть кредитор является потенциальным.
Возможно и то, что задолженность за приобретенные товары, работы или услуги может так и не возникнуть.
Наши специалисты квалифицированно окажут помощь, проконсультируют по имеющимся вопросам, ознакомят вас с уникальными продуктами нашей компании, подберут оптимальный пакет услуг для нужд вашего бизнеса.
Когда необходимы гарантии банка: разновидности гарантий
• Гарантийные обязательства — довольно распространенная форма обеспечения сделки, применяемая во многих сегментах рынка. В зависимости от конечной цели получателя на практике мы можем предложить несколько видов гарантий, например:
• Тендерная. Обязательное обеспечение, применяемое в процедуре закупок и гарантирующее соблюдение условий конкурса/тендера участником, а также дальнейшее выполнение им взятых на себя обязательств. Как правило, тендерные обязательства заключаются в подписании контракта установленного образца и предоставлении гарантии исполнения контракта (выставляется, как правило, на 1%-5% от суммы контракта).
• Платежная. Актуальна в сфере товарного кредита, а также для получения рассрочки платежа от поставщика. Гарантирует оплату продукции в полном объеме, в случае просрочки или задолженности со стороны должника.
• Таможенная. Используется в процессе растаможивания товаров и их документального оформления при пересечении границы государства. Такая гарантия выплачивается таможенным (налоговым) органам в случаях, установленных законодательством того или иного государства.
• Выполнения. Обеспечивает надлежащее осуществление сделки исполнителем. Выплаты от банка причитаются заказчику и проводятся в случае неисполнения обязательств контрагентом по договору. Выставляется, как правило, на 5%-20% от суммы контракта.
• Возврата платежа/аванса. Банк возмещает бенефициару сумму невозвращенного авансового платежа, перечисленного ему покупателем по условиям контракта.
• Возврата кредита. Получателем гарантийной выплаты выступает кредитор, выдавший заемные средства.
Банковская гарантия — это серьезное подспорье для бизнеса в различных сферах экономической деятельности. По сути, грамотно оформленная гарантия выполняет функцию страхового полиса для кредитора и верительной грамоты, удостоверяющей добросовестность и платежеспособность, для заемщика.
Для своих клиентов мы выпускаем гарантии — независимое обязательство по отношению к выгодополучателю заплатить определённую сумму против письменного требования выгод получателя с заявлением о невыполнении контр партнёром выгодополучателя его обязательств по контракту.
Как и в случае аккредитива, банковская гарантия — независимое от контракта обязательство банка заплатить против предоставления документов, однако сутью гарантии является обеспечение исполнения обязательств, т. е. платёж по гарантии имеет место в случае невыполнения контрактных обязательств.
Поскольку гарантия — инструмент, абсолютно независимый от контракта, то банк, получивший требование по гарантии, обязан выполнить платёж вне зависимости от реального положения дел с исполнением заявителем своих обязательств.
Как правило, гарантии выпускаются сроком на 1 (один) год и 1 (один) месяц. Нами Банковская Гарантия будет выпущена по SWIFT МТ760.
Стороны гарантийных обязательств:
Гарантийное соглашение заключается между двумя участниками — заемщиком (принципалом) и банком (гарантом) в пользу третьего участника — кредитора (бенефициара). Заемщик обычно выступает исполнителем (подрядчиком) или покупателем (приобретателем) по сделке.
В роли гаранта может выступать банковское или другое кредитное учреждение, а также коммерческие организации.
Многолетняя практика работы в указанной сфере позволяет нам утверждать, что банковские гарантии на порядок выгоднее и удобнее в применении, нежели другие обеспечительные меры, в числе которых поручительство и залог.
Преимущества банковской гарантии:
1. Обходится дешевле — разумеется, если подойти к ее получению продуманно, воспользовавшись услугами нашей компании.
2. Не требует изъятия денег из оборота, как в случае оформления залога. Ещё дороже обойдутся заемные средства — процент по кредитам обычно выше, чем комиссия по банковской гарантии.
3. Не связана с историей основной сделки — фактически, она неизменна в течение всего срока действия, если стороны не согласовали другие условия, тогда как поручительство напрямую зависит от судьбы обеспечиваемого обязательства.
4. В некоторых случаях она является единственно возможным средством обеспечения.
5. Надежная обеспечительная мера, предоставляющая получателю большие возможности на рынке, включая право на товарный кредит и отсрочку платежа.
Для кредитора такое обеспечение — проверенный легитимный способ снизить собственные риски и одновременно проверить финансовое положение предполагаемого контрагента. Таким образом, независимая гарантия выполняет роль своеобразного сертификата, подтверждающего платежеспособность и экономическую стабильность компании-заемщика.
Во что вам обойдется банковская гарантия, зависит от нескольких существенных факторов:
1. Сумма основного контракта и предмет обеспеченного обязательства.
2. Размер гарантийного платежа, на который претендует заемщик, или законодательно установленная сумма выплат.
3. Срок действия банковской гарантии, в течение которой бенефициар может получить причитающуюся сумму, согласно договору.
4. Наличие (или отсутствие) ликвидного залога, при помощи которого банк снижает собственные риски.
Стоимость гарантии — базовая величина для расчета комиссии, выплачиваемой банку в день оформления документации. На практике вознаграждение гаранта составляет от 2% до 10% или представляет собой фиксированную сумму с нижним минимальным порогом, исчисляемом в валютном эквиваленте.
Доступное и удобное обслуживание, высокая скорость принятия решений, конфиденциальность и экономичность не являются основными преимуществами нашей компании.
Мы хотели бы обратить особое внимание на то, что мы не идем вразрез с пожеланиями наших партнеров, мы способствуем грамотной реализации их проектов!
Liviera Investments Limited специализируется на использовании многих финансовых инструментов, чтобы помочь в достижении ваших экономических целей.
Мы выпускаем следующие финансовые инструменты:
Аккредитив
Документарный аккредитив
Резервный аккредитив
Банковская гарантия
Гарантийное письмо
Подтверждение средств
Подтверждение активов
Подтверждение ресурсов
Дополнительный сервис:
Сервис в системе SWIFT
Торговое финансирование
Факторинг
Финансовый консалтинг
Торговый консалтинг
IT консалтинг
Предварительный кредит
Финансирование
Монетизация
Мы очень активно работаем со следующими странами:
Китай, Индия, Объединенные Арабские Эмираты, Индонезия, Малайзия, Греция, Соединенные Штаты Америки, Канада, Нигерия, Сингапур, Узбекистан, Казахстан, Афганистан, Украина, Грузия, Румыния, Гана, Южная Африка, Турция и другие страны.
Наша команда способствует вашим целям и поможет достичь высоких результатов
Мы, Liviera Investments Limited, заинтересованы в вашем стремлении благополучного ведения бизнеса и мы делаем все возможное, чтобы ваши усилия увенчались успехом.
Наша команда приложит максимум знаний и опыта, чтобы ваша компания гармонично развивалась и функционировала. Мы принципиально отличаемся от других компаний, поскольку не на словах, а на деле знаем, как грамотно использовать финансовые инструменты в достижении высоких результатов: множество собственных запущенных и функционирующих проектов позволили изучить процесс успешного функционирования бизнеса.
Философия
Наши специалисты прекрасно понимают, что любой бизнес состоит из огромного количества нюансов, которые нужно учесть и подходят к любому заданию основательно. Руководства по успеху не существует, и наши эксперты, обладающие профессиональными навыками, помогут вам в скором достижении успеха. Мы находим инновационные решения, которые предлагаем к вашим услугам!
Экспертные знания
Мы знаем, что любое ведение бизнеса сопровождается различными сложностями, но мы здесь, чтобы помочь вам на каждом этапе пути. Наши специалисты прошли через подобные профессиональные ситуации и могут помочь вам в построении эффективного процесса ведения бизнеса. Мы имеем богатый опыт и знания и являемся экспертами в своей области!
Наша сеть:
Великобритания, Франция, Германия, Россия, Китай, Новая Зеландия, Индия, ОАЭ, Индонезия, Малайзия, Греция, США, Канада, Сингапур, Бельгия, Узбекистан, Казахстан, Афганистан, Украина, Грузия, Румыния, Гана, ЮАР, Турция, Словакия, Болгария, Венгрия.
Liviera Investments Limited — ваш финансовый партнер для всех ваших проектов торгового финансирования.
