Объем сделок
Количество сделок
Клиенты
Страны
Резервный аккредитив — это форма аккредитивных расчетов, которая представляет собой письменное соглашение банковской организации на произведение платежной операции продавцу вместо покупателя, при условии, что покупатель даст отказ на выполнение условии заключенного ранее договора.
характеризуется достаточно частыми просрочками по платежным операциям или запросами их отсрочить. При условии, что агенты уже имеют прочную связь с покупателем и доверяют ему, то они беспрепятственно реализуют доставку товара без обязательного оформления гарантий через банковскую организацию.
Но в случае, если у организации есть подозрения в реальной способности платить по стоимости заказанного товара, она имеет полноценное право запросить защиту платежа по осуществлению доставки в качестве гарантии от банка.
Услуги, которые мы предоставляем, являются уникальным инструментом в области развития международной торговли, взаимовыгодного сотрудничества в условиях масштабной глобализации экономик стран мира. Наши специалисты проконсультируют по всем имеющимся вопросам и помогут избежать множества проблем при расчетах заданного типа.
защита платежа для поставщика после того момента, как будут выполнены все условия со своей стороны, указанные в заключенной договоренности. Если поставщик уже реализовал поставку товара и имеет возможность предоставить документы, подтверждающие эту операцию, то банковская организация оплачивает ему конкретную денежную сумму. Эта сумма может быть ранее «зафиксирована» на его банковском счете или же может представлять собой кредитные деньги.
Резервным аккредитивом называется форма банковской защиты, оформляющаяся по установленным требованиям Международной торговой палаты. Данный вид аккредитива применяется для создания торговых отношений с государствами, где запрещается использовать защиту банковской организации при заключении договоренностей, а также при действиях с компаниями международного уровня.
Также можно сказать, что резервный аккредитив — это обязанность банковской организации, являющейся эмитентом, перечислить необходимые денежные средства поставщику при условии, что покупатель не имеет возможности исполнить свое платежное обязательство, указанное в заключенном ранее договоре. Выплата будет реализована, даже если статус покупателя изменится на «неплатежеспособный».
Главным условием согласования договоренности на международном уровне по организации поставки товаров будет факт подтверждения возможности покупателя оплатить заказанный товар. Отечественные и иностранные банковские организации в данных условиях создают заявку на обычную гарантию банка и реализуют ее.
Резервный аккредитив и гарантия банковской организации в применении на международном уровне имеют взаимозаменяемую природу. Эти два документа представляют собой гарантированный способ доказательства финансовой стабильности заказчика и подтверждения его способности на оплату заказа.
Аккредитив может применяться в торговых договоренностях нескольких государств, а также быть «помощником» для организации, решившей увеличить собственный бизнес для последующего выхода на международную торговую арену. Аккредитив в любое время может быть переписан на любого иного поставщика после оформления заявления от предыдущего, но изменить данное решение после прохождения заявки через программу «SWIFT» уже не предоставляется возможным.
Резервный аккредитив имеет собственный принцип работы, который заключается в том, что:
• поставщик и продавец оформили договоренность, где последний обязан поставить товар. Продавец имеет право запросить у заказчика гарантию платежа на товар как гарантию банковской организации или же аккредитива. В случае неоплаты товара покупателем вовремя, то данную манипуляцию за него сделает банк, через который был создан аккредитив;
• согласно заключенной сделке продавец имеет право на отгрузку товаров лишь тогда, когда был получен авансовый платеж от покупателя. Здесь заказчик также имеет право требовать специальный гарант заказа, который характеризуется тем, что заказанный товар должен прийти в указанный временной промежуток и соответствующего качества. Здесь резервный аккредитив будет использоваться как гарантия исполнения обязательств продавца перед покупателем.
В этих двух случаях продавец перекладывает всю ответственность за возможные рисковые ситуации в процессе поставки товара на банковскую организацию, где был открыт аккредитив. Именно открытый аккредитив служит гарантом защиты всех действий продавца.
На международной арене существует и постоянно применяется «Конвенция о независимых гарантиях и резервных аккредитивах», а также различные правила, которые направлены в сторону документарных аккредитивов под согласованными номерами ICC UCP 500 и ISP 98.
Вся эта документация хранится в архивах Международной торговой палаты. Согласно существующим правилам, которые описываются в данной документации, можно решить множество спорных и конфликтных вопросов, касающихся резервного аккредитива и всех форм аккредитива в целом.
В процессе оформления резервного аккредитива банковская организация просит предоставить документацию, которые требуются согласно принятым правилам. Данный пункт помогает добиться необходимого уровня защиты каждой из сторон при заключении договоренности. Аккредитив представляет собой гарант «на всякий случай», который запускается лишь в случае неспособности покупателя оплатить заказанный товар.
Резервный аккредитив, также как и любая другая форма аккредитива, имеет несколько отличительных черт:
1. обязательство банковской организации на осуществления платежной операции при неспособности покупателя;
2. гарант перевода денежных средств поставщику в установленной величине, прописанной в договоре;
3. способность покрыть весь период действия договоренности при помощи единственного документа;
4. в данном аккредитиве указывается способность его реализации для разного вида расчетов;
5. открывается исключительно при помощи поданного заявления;
6. подчиняется законодательным актам международного класса UCP.
Стоит отметить, что резервный аккредитив и гарантия банка очень схожи в применении и в использовании. Но существует несколько позиций, где они отличаются:
• резервный аккредитив применяется, когда заказчик не выполняет свои обязательства, которые прописываются в договоренности, а простой аккредитив характеризуется платежом лишь при доскональной проверке всей документации по отгрузке и поставке товара;
• аккредитив – это дополнительная защита договоренности, по которой дается гарант, что платеж по товару будет получен поставщиком, а покупатель сможет получить собственные деньги при нарушении договоренности. Резервный аккредитив представляет собой самую распространенную и универсальную форму в процессе реализации, в отличие от обычного аккредитива;
• время реализации резервного аккредитива никак не регламентируется и не контролируется национальными законами — этот факт предоставляет больший процент надежности в работе на международной арене.
Процесс реализации резервного аккредитива всегда прописывается в договоре. Занимается оформлением банковская организация покупателя в пользу банковской организации продавца. В случае, если участники договоренности вовремя выполнили все указанные условия, тогда необходимость в использовании и применении резервного аккредитива аннулируется. Но, если за какой-либо из сторон было замечено нарушение, то начинает действовать аккредитив, который направлен на решение острых вопросов, касающихся оплаты товара.
В случае, когда покупатель не смог заплатить за свой товар, то продавец должен принести в банковскую организацию заявление, где прописано, что необходимые денежные средства на его счет от покупателя не поступали. Помимо этого, он должен принести в банк документ и его копию, где указано, что заказанный покупателем товар прибыл в страну назначения в указанном количестве и соответствующего качества.
Банковская организация переводит денежные средства на счет продавца без информирования покупателя. После этого банковской организации возмещается исполненный платеж. Таким образом, реализуется безусловный платеж. В большинстве случаев данный документ применяется в заграничных поставках, который также используется в любых иных договоренностях по купле или продаже товара или услуги.
Стоит отметить, что процесс погашения резервного аккредитива происходит намного реже, нежели чем обычный аккредитив. Он чаще всего используется в финансовой сфере, а не при осуществлении торговых операций. Бывают случаи, когда резервный аккредитив применялся при сотрудничестве нескольких банковских организаций.
Оплата от импортера происходит быстрее, потому что, как только документы достигли аэропорта или порта, требуется всего 3-7 дней, чтобы просмотреть документы и завершить приемку товара.
Банки отправляют этот SBLC через SWIFT MT799 и затем через SWIFT MT760.
Доступное и удобное обслуживание, высокая скорость принятия решений, надежность и индивидуальный подход — вот несколько преимуществ нашей компании. Будем рады сотрудничеству!
Liviera Investments Limited специализируется на использовании многих финансовых инструментов, чтобы помочь в достижении ваших экономических целей.
Мы выпускаем следующие финансовые инструменты:
Аккредитив
Документарный аккредитив
Резервный аккредитив
Банковская гарантия
Гарантийное письмо
Подтверждение средств
Подтверждение активов
Подтверждение ресурсов
Дополнительный сервис:
Сервис в системе SWIFT
Торговое финансирование
Факторинг
Финансовый консалтинг
Торговый консалтинг
IT консалтинг
Предварительный кредит
Финансирование
Монетизация
Мы очень активно работаем со следующими странами:
Китай, Индия, Объединенные Арабские Эмираты, Индонезия, Малайзия, Греция, Соединенные Штаты Америки, Канада, Нигерия, Сингапур, Узбекистан, Казахстан, Афганистан, Украина, Грузия, Румыния, Гана, Южная Африка, Турция и другие страны.
Наша команда способствует вашим целям и поможет достичь высоких результатов
Мы, Liviera Investments Limited, заинтересованы в вашем стремлении благополучного ведения бизнеса и мы делаем все возможное, чтобы ваши усилия увенчались успехом.
Наша команда приложит максимум знаний и опыта, чтобы ваша компания гармонично развивалась и функционировала. Мы принципиально отличаемся от других компаний, поскольку не на словах, а на деле знаем, как грамотно использовать финансовые инструменты в достижении высоких результатов: множество собственных запущенных и функционирующих проектов позволили изучить процесс успешного функционирования бизнеса.
Философия
Наши специалисты прекрасно понимают, что любой бизнес состоит из огромного количества нюансов, которые нужно учесть и подходят к любому заданию основательно. Руководства по успеху не существует, и наши эксперты, обладающие профессиональными навыками, помогут вам в скором достижении успеха. Мы находим инновационные решения, которые предлагаем к вашим услугам!
Экспертные знания
Мы знаем, что любое ведение бизнеса сопровождается различными сложностями, но мы здесь, чтобы помочь вам на каждом этапе пути. Наши специалисты прошли через подобные профессиональные ситуации и могут помочь вам в построении эффективного процесса ведения бизнеса. Мы имеем богатый опыт и знания и являемся экспертами в своей области!
Наша сеть:
Великобритания, Франция, Германия, Россия, Китай, Новая Зеландия, Индия, ОАЭ, Индонезия, Малайзия, Греция, США, Канада, Сингапур, Бельгия, Узбекистан, Казахстан, Афганистан, Украина, Грузия, Румыния, Гана, ЮАР, Турция, Словакия, Болгария, Венгрия.
Liviera Investments Limited — ваш финансовый партнер для всех ваших проектов торгового финансирования.
