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Une garantie bancaire est un moyen de garantir l'exécution d'une obligation dans laquelle une banque ou une autre institution de crédit (garant) émet, à la demande du débiteur (principal), une obligation écrite de payer la somme d'argent en lui demandant de payer le créancier (bénéficiaire) conformément aux termes du contrat, du prêt ou de la créance pour un tiers au cas où cette partie ne s'acquitterait pas de ses obligations.
En d'autres termes, la garantie bancaire est l'obligation de la banque ou d'une autre institution de crédit de payer au créancier un certain montant en cas de violation des arrangements contractuels par le Fournisseur (entrepreneur, exécuteur). Le paiement est effectué dans les conditions fixées dans le document de garantie, qui est écrit sur le formulaire et est certifié par un timbre.
En vertu de la garantie bancaire, la banque / garant s'engage à rembourser la dette possible de la société débitrice envers le créancier à la demande du créancier à l'arrivée de certaines conditions spécifiques.
Dans le même temps, la banque / garant s'engage à payer au créancier un montant précis et prédéterminé.
La particularité d'un tel accord est qu'au moment de l'émission de la garantie bancaire, l'obligation de la société envers le créancier n'existe pas encore, c'est-à-dire que le créancier est potentiel.
Peut-être que la dette pour les biens achetés, le travail ou les services peut ne pas se produire.
Nos spécialistes vous aideront avec compétence, vous conseilleront sur les questions disponibles, vous familiariseront avec les produits uniques de notre société, choisiront le paquet optimal de services pour les besoins de votre entreprise.
Lorsque les garanties de la banque sont nécessaires: variétés de guaranties
• La garantie est une forme assez courante de garantie de transaction appliquée dans de nombreux segments de marché. En fonction de l'objectif final du destinataire dans la pratique, nous pouvons offrir plusieurs types de garanties, par exemple:
• Appel d'offres. La garantie obligatoire appliquée dans la procédure de passation des marchés et garantissant le respect des conditions du concours/appel d'offres par le participant, ainsi que la poursuite de l'exécution des engagements qu'il a pris. En règle générale, les obligations d'appel d'offres consistent à signer le contrat d'un modèle déterminé et à garantir l'exécution du contrat (généralement de 1 à 5% du montant du contrat).
• De paiement. Il est pertinent dans le domaine du prêt de marchandises, ainsi que pour obtenir des versements de paiement auprès du Fournisseur. Garantit le paiement intégral des produits en cas de retard ou de dette de la part du débiteur.
• Douanière. Utilisé dans le processus de dédouanement des marchandises et leur enregistrement documentaire au passage de la frontière de l'état. Cette garantie est versée aux autorités douanières (fiscales) dans les cas prévus par la législation d'un état.
• Exécutions. Assure la bonne exécution de la transaction par l'exécuteur. Les paiements de la banque sont dus au client et sont effectués en cas de défaillance par le tiers en vertu du contrat. Il est généralement facturé à 5% -20% du montant du contrat.
• Remboursement de paiement / avance. La banque remboursera au bénéficiaire le montant de l'acompte non restitué qui lui a été versé par l'acheteur aux termes du contrat.
• Remboursement d'un crédit. Le bénéficiaire du paiement de la garantie est le créancier qui a émis le prêt.
La garantie bancaire est une aide sérieuse pour les entreprises dans divers domaines de l'activité économique. En fait, une garantie bien établie remplit la fonction de police d'assurance pour le créancier et l'acte de foi, certifiant la bonne foi et la solvabilité, pour l'emprunteur.
Pour nos clients, nous émettons des garanties-un engagement indépendant à l'égard du bénéficiaire de payer un certain montant contre la demande écrite des avantages du bénéficiaire d'une déclaration de non-respect par le partenaire du bénéficiaire de ses obligations en vertu du contrat.
Comme dans le cas d'une lettre de crédit, la garantie bancaire est une obligation bancaire indépendante du contrat de la banque de payer contre la fourniture de documents, mais l'essence de la garantie est la garantie de l'exécution des obligations, c'est-à-dire le paiement de la garantie se produit en cas de non-respect des obligations contractuelles.
Étant donné que la garantie est un instrument totalement indépendant du contrat, la banque qui a reçu la garantie est tenue d'effectuer le paiement indépendamment de l'état réel de l'exécution par le demandeur de ses obligations.
En règle générale, les garanties sont émises pour une période de 1 (un) an et 1 (un) mois. Nous la Garantie Bancaire sera publié par SWIFT MT760.
Parties à la garantie:
L'accord de garantie est conclu entre les deux parties-l'emprunteur (le principal) et la banque (le garant) en faveur du troisième créancier (le bénéficiaire). L'emprunteur agit généralement en tant qu'interprète (entrepreneur) ou acheteur (acquéreur) dans le cadre d'une transaction.
Le garant peut être une banque ou une autre institution de crédit, ainsi que des organisations commerciales.
La pratique de plusieurs années dans ce domaine nous permet d'affirmer que les garanties bancaires sont plus rentables et plus faciles à appliquer que les autres mesures provisoires, y compris la caution et la caution.
Avantages de la garantie bancaire:
1. Il est moins cher-bien sûr, si vous venez à l'obtenir de manière réfléchie, en utilisant les services de notre entreprise.
2. Ne nécessite pas de retrait de l'argent du chiffre d'affaires, comme dans le cas de la garantie. Les fonds empruntés seront encore plus chers-le pourcentage de prêts est généralement plus élevé que la Commission de garantie bancaire.
3. Sans rapport avec l'histoire de la transaction principale — en fait, elle est inchangée pendant toute la durée de validité, à moins que les parties n'aient convenu d'autres conditions, alors que la caution dépend directement du sort de l'obligation garantie.
4. Dans certains cas, c'est le seul moyen de garantie possible.
5. Une mesure provisoire ou Conservatoire qui donne au destinataire de grandes possibilités sur le marché, y compris le droit à un crédit-produit et à un paiement différé.
Pour un créancier, une telle sûreté est un moyen légitime éprouvé de réduire ses propres risques tout en vérifiant la situation financière du cocontractant présumé. Ainsi, la garantie indépendante joue le rôle d'une sorte de certificat confirmant la solvabilité et la stabilité économique de la société emprunteur.
Quelle garantie bancaire vous coûtera dépend de plusieurs facteurs importants:
1. Montant du contrat principal et objet de l'obligation garantie.
2. Le montant de la garantie réclamée par l'emprunteur ou le montant légal des paiements.
3. Durée de la garantie bancaire pendant laquelle le bénéficiaire peut recevoir le montant dû en vertu du contrat.
4. La présence (ou l'absence) d'un gage liquide, par lequel la banque réduit ses propres risques.
Le coût de la garantie est la valeur de base pour le calcul de la Commission payée à la banque le jour de la documentation. Dans la pratique, la rémunération du garant est comprise entre 2% et 10% ou représente un montant fixe avec un seuil minimum inférieur calculé en équivalent monétaire.
L'entretien abordable et pratique, le taux élevé de prise de décision, la confidentialité et l'économie ne sont pas les principaux avantages de notre entreprise.
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CD — Crédit documentaire
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GB — Garantie bancaire
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Un service supplémentaire:
Service dans le système SWIFT
Financement du commerce
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Conseil financier
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Lettre de crédit pour le paiement des marchandises non expédiées
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